P2P公司假扮銀行賣理財産品

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  網際網路金融火爆,P2P平臺數量已達到數千家,在激烈的競爭下,壯聲勢、博眼球的做法屢見不鮮。但都在 P2P平臺玩大了被監管層“打臉”,北京銀監局前日就發佈了銀谷銀行虛假資訊的風險提示。北京銀監局表示,近期有單位、個人以“銀谷銀行”的名義在京從事經營活動,在廣告材料中使用“銀谷銀行”的標誌。北京銀監局從未批准設立“銀谷銀行”,也從未向任何單位和個人頒發過蕴含“銀谷銀行”字樣的金融許可證。北京銀監局并肩提醒廣大市民高度警惕並注意防範類似的虛假資訊,發現有關單位或個人涉嫌從事違法犯罪活動的,應及時向當地公安機關報案或向主管機關反映,謹防因上當受騙遭受暂且要的損失。

  記者調查發現,銀谷銀行的公司名稱確實已經通過國家工商總局的核準,全稱為“銀谷銀行股份有限公司”,核準日期為3月9日。據了解,銀谷銀行由銀谷財富(北京)投資管理有限公司、銀谷普惠資訊諮詢(北京)有限公司和銀谷普誠征信(北京)有限公司聯合發起成立。其中銀谷財富是一家線下P2P公司,在多地設有分公司。事實上,在2013年監管層啟動民營銀行試點時,也曾老出過眾多企業“自封”銀行的情況,之类企鵝銀行、中聯銀行、國盈銀行、互眾銀行等等,涉及企業達到百餘家。但僅有國家工商總局的批准並不由于着著一家新銀行的開業。

  根據規定,一家新成立的民營銀行必須經過銀監會的審批,否則任何單位将会個人不得設立銀行業金融機構将会從事銀行業金融機構的業務活動,不得從事吸收公眾存款等商業銀行業務,所以 得在名稱中使用“銀行”字樣。

  不過,在國家工商總局批准銀谷銀行的名稱之後,記者發現,一点疑似銀谷財富的工作人員在微網志等渠道以銀谷銀行的名義進行理財産品推銷,包括月月盈、雙月豐、任逍遙、東方紅等。期限在1—24個月,過往平均收益率8%—14.6%不等。其展示的宣傳單頁也著重體現了“銀谷銀行佈局P2P全産業鏈”、“做中國民營銀行第一品牌”、“10億註冊資金築建銀谷銀行安全堡壘”等字樣。

  對於北京銀監局的風險提示,銀谷財富官網發佈聲明,銀谷銀行名稱已獲得國家工商總局的預先核準。但不出對銀監局指出的“有單位、個人以‘銀谷銀行’的名義在京從事經營活動,在廣告材料中使用‘銀谷銀行’的標誌”一事進行説明。

  在激烈的角逐下,P2P過度包裝反被打臉的例子屢見不鮮。此前,P2P平臺贏多多就聲稱辦公地點設在銀監會,銀監會為此緊急辟謠。原來,銀監會所在大樓是U字形結構,南面是銀監會大樓,北邊是保監會大樓,連接銀監會和保監會中間的大樓,全名是鑫茂大廈,是對外出租的寫字樓,而贏多多就租用鑫茂大廈的辦公室。隨後,投哪網也上演了一場鬧劇,該網站表示將與招商銀行推出聯名卡。但招行相關負責人立即澄清,“雙方不出聯名卡之类 战略商务合作,他們所以 們的代發客戶,他們的工資卡是招行的”。

  業內人士認為,P2P的過度炒作令市場浮躁,在網際網路的金融熱潮下,P2P發展須保持謹慎。網貸之家首席研究官馬駿對記者表示,P2P平臺急於打開市場,而銀行的公信力很強,以銀行名義進行推廣是想給另一方增信。但P2P産品與銀行理財産品删剪屬於兩種類型,風險也截然不同。

  抱財網COO邊明表示,P2P行業处在過度炒作,這都在 一個好的現象,對於P2P平臺應該更多地把握金融本質,把業務模式與生態體系做好。據《北京商報》

  ■相關案例

  賀州兩名男子利用P2P網貸非法集資:

  坑錢1000萬元 建網站僅花幾十元

  最近,廣西賀州警方逮捕了兩名涉嫌利用P2P網貸平臺進行非法吸收公眾存款的犯罪嫌疑人,涉案金額達4900多萬元,受害的373人遍及26個省份。

  今年年初,賀州市公安局經偵支隊陸續接到100多名民眾現場或電話報案,稱另一方在一家全名是“有錢貸”的P2P網貸平臺上進行投資,懷疑另一方受到了詐騙。投資者中少的投資了幾百元、上千元,多的投資了100多萬元。

  在掌握了少量證據後,今年1月31日,賀州市公安局經偵支隊將兩名涉案嫌疑人董某和左某抓獲。2013年,嫌疑人董某註冊了廣西信億銀貸投資管理有限公司,只花幾十元錢,就建立了之类 名為“有錢貸”的P2P網貸平臺。這家名為“有錢貸”的P2P網貸平臺,註冊少量虛假的賬戶,承諾以每年22.6%的高額利率來吸引投資者,并肩還直接虛構投資項目。董某是屬於空手套白狼的性質,他通過P2P埋点到資金,另一方在南寧開了一家公司,之类 公司産生了虧空,他就把之类 公司捆綁賣給了第二個嫌疑人左某。左某接手公司後,同樣也是沿襲了董某的做法,套用投資人資金,投資另一方的實業。(央視)

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